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Come attenuare i reticoli di frode di valutazione

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[Inviato sopra: 2008-05-22]

La frode di valutazione è una componente di molti schemi di frode di ipoteca. Questo tipo di frode è una delle tecniche più specializzate che usando per commettere la frode di ipoteca. Come uno dei crimini finanziari più a crescita rapida nella storia degli Stati Uniti, le contro misure alla frode di ipoteca sono richieste. Una di queste misure coinvolge designare gli esperti come bersaglio e verificare la valutazione è esatta.

Le valutazioni fraudolente stanno conducendo ai prestatori ed ai compratori che soffrono i miliardi nelle perdite negli Stati Uniti. L'espansione del mercato immobiliare negli ultimi anni, unita con accesso più facile ad accreditamento ha provocato l'attenzione supplementare che ha bisogno di accadere per contribuire ad attenuare il rischio dalle valutazioni.

Come la frode di valutazione funziona:

Ci sono vari modi che una valutazione può essere fraudolenta. Questo tipo di raggiro può accadere da varia gente che partecipa all'attività fraudolenta. Per esempio, gli esperti senza scrupoli possono gonfiare artificialmente il valore di una proprietà in modo da, con i mediatori di ipoteca, alette della proprietà, agenti immobiliari ed avvocati possono profittare di dall'più alta valutazione. Questa frode può anche essere trovata nei mercati in cui gli esperti sono fatti pressione su per gonfiare le stime di valore di una proprietà.

Importanza di dovuta diligenza:

Ci sono parecchi punti che possono contribuire ad attenuare il rischio di frode di valutazione. Comincia con il funzionamento con i prestatori ed i compratori legittimi. Questi prestatori e compratori devono verificare i creatori di ipoteca, i professionisti del bene immobile e gli esperti coinvolgere nella transazione del bene immobile. Sulla superficie, questo può sembrare essere un compito difficile, ma ci sono strumenti di industria che esistono per aiutare con dovuta diligenza messa a fuoco intorno ad impedire questo tipo di frode.

Per attenuare il rischio causato da una valutazione fraudolenta, usi i seguenti punti.

1. Verifica dell'autorizzazione dell'esperto:

Il primo punto che un prestatore dovrebbe prendere è di effettuare un controllo su quelli che conducono la valutazione. Completando un controllo professionale e riflettendo le autorizzazioni degli esperti, il prestatore sta conducendo la dovuta diligenza. È importante verificare non solo l'autorizzazione, ma le condizioni in cui l'esperto conduce il commercio. Gli esperti devono essere conceduti una licenza a in ogni condizione in cui lui o lei intende stimare una proprietà. Per completare il controllo professionale, i prestatori dovrebbero osservare ai servizi di un'azienda che fornisce la verifica dell'autorizzazione dell'esperto.

2. Valuti i mediatori di ipoteca:

Il secondo punto che un prestatore dovrebbe completare è una valutazione del mediatore di ipoteca ha coinvolto. Nazionalmente, la maggior parte dei mutui ipotecari proviene dai mediatori di ipoteca. È importante capire che il mediatore di ipoteca profitti di dal processo di brokering un prestito fra i compratori ed i prestatori. Guadagni dei mediatori di ipoteca quando un esperto fraudolento gonfia disposto il valore della proprietà, permettendo che il mediatore di ipoteca realizzi un profitto aumentato.

La precipitazione radioattiva da questo tipo di frode di ipoteca provoca il compratore ed il prestatore lasciati per occuparsi del rischio di fluttuazioni del mercato. Queste fluttuazioni possono comprendere il deprezzamento dell'alloggiamento, perdita finanziera che proviene dai valori d'abitazione gonfiati e da un tasso aumentato di standard di ipoteca dovuto la valutazione fraudolenta. Il modo che i prestatori possono contribuire per attenuare il loro rischio di questa frode deve verificare e rapporti credenziali di affari fra i mediatori di ipoteca potenzialmente rischiosi.

3. Altri controlli di qualificazione del professionista e dell'autorizzazione:

Al terzo punto, i prestatori dovrebbero controllare l'affidabilità e le qualificazioni di qualunque altro professionista del bene immobile che è coinvolgere nel processo di ipoteca. Individui che commettono spesso i reticoli identificabili di permesso di frode. Prima della conduzione del commercio con un agente immobiliare, un prestatore diligente dovrebbe controllare la condizione dell'autorizzazione del ’ s della persona. Una buona protezione contro la frode è affinchè i professionisti di attività bancarie funzioni con gli esperti di fiducia ed i professionisti del bene immobile che vengono con i rinvii positivi.

Il governo federale sta collaborando con le entità ed i prestatori di ipoteca per studiare la frode di ipoteca. In molte di queste indagini una valutazione fraudolenta è al cuore del caso di studio. Tale collaborazione egualmente aiuta le banche di ipoteca ad identificare e potenzialmente evitare i vari schemi di frode.

Sorgente dell'articolo: http://www.afroarticles.com/article-dashboard

Circa l'autore: Michelle Thiel è un fautore per l'industria di informazioni con un interesse nei fascicoli giudiziari di fallimento, nella frode di ipoteca (frode di valutazione) e nell'autenticazione pubblici di identificazione via la biometria dell'impronta digitale.

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